Пятая Директива Европейского Союза о борьбе с отмыванием денег (AMDL5) является обновлением рамочной основы Союза по борьбе с отмыванием денег (AML).
Что такое AMLD5?
Пятая Директива Европейского Союза о борьбе с отмыванием денег (AMDL5) является обновлением рамочной основы Союза по борьбе с отмыванием денег (AML). Он вступил в силу 9 июля 2018 года и потребовал, чтобы 28 стран-членов ЕС приняли обновление национального законодательства до 10 января 2020 года.
Директива ЕС — это правовая основа, которая охватывает общую цель, которую каждое государство-член обязано достичь, включив ее в свои собственные законы. Директивы не имеют обязательной юридической силы, но несоблюдение их может привести к наложению штрафов. Хотя крайний срок истек, некоторые государства-члены все еще не смогли выполнить требования AMLD5 из-за сложных регуляторных проблем, которые он представляет.
AMLD5 ввел новые требования к криптовалютам, реестрам конечного бенефициарного владельца (UBO) и лимитам транзакций по предоплаченным картам. Ожидается, что это обновление улучшит политику ЕС по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT), закрыв лазейки, которые все еще используются финансовыми преступниками, и приведя свои усилия в соответствие с новыми стандартами FATF, которые были обновлены. в июне 2019 года, чтобы включить руководство по предоставлению услуг по виртуальным активам и виртуальным активам.
AMLD5 включает обновленную информацию об обязанных организациях, в том числе компании, осуществляющие обмен фиатной валюты на криптовалюту, и поставщики услуг кастодиального кошелька, комплексную проверку клиентов на средства из третьих стран с высоким уровнем риска, регистрацию UBO и проверку политически значимых лиц (PEP).