Быстрый кредит (Flash Loan) или Экспресс кредит

Флэш-кредит или Быстрый кредит — это транзакция, в которой определенное количество ликвидности берется взаймы и погашается в той же транзакции или блоке.

Что такое экспресс кредит?

Флэш-кредит — это тип кредита DeFi, который быстро обрабатывается, приобретается и погашается в течение короткого периода времени без необходимости обеспечения. Флэш-кредиты — это инновационное решение, предлагаемое платформой Aave, которое обеспечивается способом записи данных в блокчейне Ethereum.

Экспресс кредит

Нет никакой задержки между заимствованием и возвратом средств, так как все обрабатывается синхронно. Таким образом, для работы экспресс-кредитов требуется атомарная компонуемость, поскольку все должно либо урегулироваться, либо выйти из строя одновременно.

Срочные кредиты не требуют залога, потому что нет кредитного риска или риска контрагента. В результате экспресс-кредиты чрезвычайно эффективны с точки зрения капитала, поскольку они предлагают большое кредитное плечо. Такая эффективность капитала достижима только в DeFi, а не на обычных финансовых рынках.

>>  Оптимистичный накопительный пакет (Optimistic Rollup)

Флэш-кредиты часто финансируются с помощью протоколов кредитования, таких как Aave или CREAM, которые предоставляют кредиты с одной транзакцией в качестве функции, позволяющей комбинировать их с другими dApps, такими как Uniswap или Sushiswap.

Несмотря на то, что транзакции выполняются быстро, мгновенные кредиты не защищены от эксплойтов, часто используется термин, называемый атаками мгновенных кредитов, который представляет собой тип атаки DeFi, при которой злоумышленник получает мгновенный кредит через протокол кредитования и манипулирует рынком в своих действиях, предпочитает использовать различные типы методов черной шляпы.

Наиболее популярными формами атак DeFi являются атаки с использованием мгновенных кредитов, которые являются самыми дешевыми и простыми в исполнении. Они попали в заголовки с момента стремительного роста DeFi в прошлом году, и в 2021 году они стали намного хуже, с потерями в сотни миллионов долларов на сегодняшний день.

>>  Что такое ERC-1155

С помощью мгновенного кредита пользователь может брать столько, сколько хочет, без каких-либо первоначальных затрат. Например, если вы хотите одолжить ETH на сумму 50 000 долларов, протокол кредитования предоставит вам его мгновенно, но это не означает, что он ваш. Вы должны что-то сделать с заемными средствами, чтобы погасить долг и, возможно, прикарманить оставшиеся средства.

Чтобы это работало, процедура должна быть быстрой, а задолженность по протоколу должна быть выплачена оперативно, иначе транзакция будет отменена. Поскольку обязательство по выплате кредита обеспечивается блокчейном, децентрализованный кредитор не требует от вас залога.

Злоумышленники мгновенных кредитов полагаются на разработку новых способов искажения рынка, при этом придерживаясь законов блокчейна.

Некоторыми популярными примерами атак флэш-кредитов являются атака PancakeBunny, взлом протокола Alpha Homora, атака агрегатора доходности DeFi ApeRocket и многие другие.

>>  Что такое Plutus (Cardano)

Чтобы избежать таких атак, вместо того, чтобы зависеть от одной DEX для ценового потока, платформы DeFi могут использовать децентрализованные оракулы ценообразования, такие как Chainklink и Band Protocol, чтобы уменьшить вектор атаки для атак мгновенных кредитов.

Отставание во времени реакции от производителей платформ DeFi — один из наиболее важных аспектов, который позволяет эксплуататорам просто уйти от нападений на мгновенные кредиты. Чтобы этого не произошло, следует использовать автоматизированные инструменты. OpenZeppelin Defender — технология, которая позволяет руководителям проектов выявлять уязвимости смарт-контрактов и другое странное поведение, позволяя им быстро реагировать и нейтрализовывать угрозы.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
seismofond.ru
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: