Правила поездок FATF — правило о поездках FATF требует, чтобы поставщики услуг виртуальных активов регулировали обмен информацией для определенных крупных транзакций.
Что такое Правило поездок FATF?
Правило поездок Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) ссылается на обновление нормативного руководства к ее Рекомендации 16, которая была реализована в 2019 году как часть Стандартов FATF для борьбы со случаями отмывания денег с помощью криптовалюты и финансирования терроризма (ПОД/FT).
Правило FATF о поездках, основанное на Законе США о банковской тайне (BSA), обязывает страны обеспечить, чтобы их внутренние поставщики услуг виртуальных активов (VASP), такие как криптовалютные биржи и кастодиальные платформы, внедряли необходимые инструменты для облегчения доступа к личной информации. совместное использование с VASP-партнерами по транзакции во время передачи для транзакций, превышающих 1000 долларов США.
Это сделано для того, чтобы государственные учреждения могли собирать данные от любого пользователя, который проводит финансовые операции на сумму более 1000 долларов США. Некоторая собранная информация включает имя пользователя, номер счета и сведения о счетах, на которые они отправляют свои деньги. Дополнительные требования включают необходимость подтверждения адреса, личности, даты и места рождения, среди прочего.
По тому же правилу ПУВА и другие финансовые учреждения обязаны обмениваться информацией друг с другом, особенно в транзакциях, на которые распространяется его порог.
Они также несут основную ответственность за обеспечение точности и актуальности любой информации, рассылаемой другим участникам. Этот регламент определяет любое финансовое учреждение или криптовалютную компанию как поставщика услуг виртуальных активов (VASP).