«Альткойн» — одно из тех слов, с которыми вы сталкиваетесь сразу после того, как начнете работать с криптовалютой. Вы можете задаться вопросом, что такое альткойн и почему их так много? Эта статья отвечает на этот вопрос наряду со многими другими, которые вы, вероятно, хотели задать об альткойнах.
Для нового инвестора такое четкое понимание может иметь решающее значение для принятия решения о том, следует ли инвестировать только в биткойны или расширять свой портфель за счет включения других криптовалют. Что такое альт сезон простыми словами.
Готовы? Давайте нырнем в море информации прямо сейчас ))
Что такое альткойн?
Слово «альткойн» происходит от двух слов — альтернатива и монета — и относится к любой криптовалюте, кроме биткойнов.
Этот термин кажется подходящим из-за статуса Биткойна как первой работающей криптовалюты и того факта, что большинство монет, выпущенных впоследствии, пытались предложить альтернативный подход к дизайну Биткойна.
Некоторые утверждают, что упоминание других криптовалют как «альтернатив» чрезмерно способствует развитию Биткойн. Они утверждают, что Биткойн теперь имеет довольно старую технологию и может считаться альтернативой другим монетам.
В любом случае термин альткойн стал ключевым элементом лексикона криптовалют и, вероятно, останется таковым в долгосрочной перспективе. Любая монета, не являющаяся биткойном, — это просто альткойн (или для краткости альткойн).
Типы альткойнов
На момент написания этой статьи было более 9000 альткойнов. Однако эти тысячи легко вписываются в типы альткойнов, которые мы обсудим дальше:
Доказательство работы (PoW) Альткойны
Это монеты, которые используют тот же механизм консенсуса, что и сеть Биткойн. Согласно модели PoW, компьютеры, называемые майнерами, всегда находятся в сети, чтобы проверять и обрабатывать транзакции, получая за это некоторое количество монет в качестве вознаграждения.
Эти монеты обычно следуют общедоступному графику распределения и могут включать или не включать периодическое сокращение вдвое вознаграждения майнеров для уменьшения дефицита. На заре индустрии большинство монет использовали эту модель, несмотря на критику, что процесс майнинга был энергоемким.
Однако с появлением других консенсусных моделей блокчейнов некоторые популярные монеты PoW, такие как Ethereum, решили перейти на менее энергоемкий метод.
Также стоит отметить, что другая категория монет PoW известна как биткойн-форки. Эти монеты отделились от исходной сети Биткойн в надежде на создание собственных сообществ и интеграцию предполагаемых улучшений в Биткойн.
Примеры альткойнов PoW : Monero (XMR), Bitcoin Cash (BCH), ZCash (ZEC), Litecoin (LTC).
Доказательство ставки (PoS) Альткойны
Это монеты, которые позволяют проверять транзакции выбранными объектами, известными как валидаторы.
Валидаторам нужна поддержка держателей монет, которые не являются валидаторами, чтобы повысить свои шансы на обработку транзакций и получение дополнительных монетных вознаграждений за свою роль в поддержании сети. Держатели монет, которые ставят свои монеты с помощью валидаторов, получают долю вознаграждения, следовательно, выигрывают все, а сеть остается в высшей степени защищенной.
Примеры альткойнов PoS : Tezos (XTZ), Tron (TRX), Zilliqa (ZIL), Cosmos (ATOM).
Альткойны DeFi
DeFi означает децентрализованное финансирование (DeFi) и используется для обозначения протоколов на основе блокчейнов, которые позволяют пользователям выполнять традиционные финансовые транзакции.
Общая стоимость заблокированных активов (TVL) в протоколах DeFi приближается к отметке в 100 миллиардов долларов на момент написания.
С помощью DeFi пользователи могут одалживать, занимать или объединять криптоактивы без посредника, координирующего транзакцию. Большинство протоколов DeFi имеют собственный токен, который поддерживает платформу и стимулирует участие пользователей, что создает новую категорию альткойнов. Обратите так же внимание на рейтинг 10 лучших анонимных криптовалют которые можно купить на Бинанс.
Примеры альткойнов DeFi : Compound (COMP), Uniswap (UNI), PancakeSwap (CAKE), Aave (Lend), Synthetix (SNX).
Стейблкоины (стабильная монета)
Стейблкойны — это цифровые валюты, стоимость которых привязана к фиатной валюте, такой как доллар США. Одна единица монеты всегда равна одной единице представленной фиатной валюты, при этом практически нет места для колебаний цен.
Для достижения этой привязки компания, выпускающая эту монету, обычно хранит в своем резерве наличные или другие активы, эквивалентные количеству монет в обращении. Таким образом, они могут выплатить держателям монеты, если она выйдет из строя или столкнется с какими-либо проблемами.
Также есть стейблкоины, привязанные к золоту и другим активам.
Примеры стейблкоинов : Tether (USDt), Busd (Busd) Circle USD (USDC), PAX Gold (PAXG), Gemini USD (GUSD).
В чем разница между альткойнами и биткойнами?
Как вы уже могли догадаться, между биткойнами и альткойнами есть большая разница. Помимо того, что это первая рабочая криптовалюта, вот несколько примечательных способов отличить биткойн от альткойнов.
Предложение монет : программное обеспечение Биткойн позволяет когда-либо существовать только 21 миллиону монет. Однако отличительной чертой альткойнов является увеличенное количество монет. Например, общее предложение для топового эфира альткойнов (ETH) составляет более 115 миллионов монет, в то время как у ближайшего конкурента, Binance Coin (BNB), есть 154 миллиона монет.
Существуют даже монеты, такие как Dogecoin (DOGE) с неограниченным запасом и Ripple (XRP) с максимальным запасом в 100 миллиардов монет.
Теория, лежащая в основе большинства крупных альтернативных предложений, заключается в том, чтобы сделать криптовалюту подходящей единицей стоимости и дать пользователям ощущение целостности, так же как 1 доллар кажется намного лучше, чем учетная запись 0,001 BTC.
С другой стороны, скудное и ограниченное предложение Биткойна является одной из его самых привлекательных особенностей и часто привлекает потенциальных инвесторов.
Рыночная капитализация: Исторически рыночная капитализация Биткойна по отношению ко всем альткойнам сильно различается. Рыночная капитализация рассчитывается путем умножения общего количества монеты в обращении на ее текущую рыночную цену. При максимальной производительности Биткойн составляет 70% всей капитализации криптовалютного рынка, а остальная часть приходится на альт.
Для контекста, хотя на момент написания этой статьи вся рыночная капитализация криптовалюты составляет 1,6 триллиона фунтов стерлингов, рыночная капитализация Биткойна составляет 873 миллиарда фунтов стерлингов, что составляет не менее 53,5% всего рынка.
Механизм консенсуса : как отмечалось ранее, не все криптовалюты используют модель PoW Биткойна для проверки транзакций в сети. Следовательно, это еще одно различие между биткойнами и альткойнами.
Различие в механизме консенсуса также является причиной того, что транзакции биткойнов медленнее по сравнению с другими сетями криптовалюты. В то время как сеть Биткойн добывает блок транзакций каждые десять минут, большинство из них могут похвастаться временем подтверждения менее минуты.
Примеры альткойнов и варианты их использования
Эфир (ETH)
ETH — основная криптовалюта сети блокчейнов Ethereum. Его можно использовать так же, как биткойн, для отправки платежа от одного пользователя другому. Однако основное приложение ETH — оплата комиссии за транзакцию. Разработчики и пользователи децентрализованных приложений платят ETH за транзакции в сети Ethereum.
Монета Binance (BNB)
BNB — это собственная криптовалюта для ведущей биржи криптовалют Binance . Как описано в нашем подробном обзоре Binance, пользователи получают скидку на торговые комиссии на платформе, когда они выбирают оплату с помощью BNB.
Binance также имеет две сети блокчейнов: Binance Chain и Binance Smart Chain (BSC). BNB должен оплачивать сетевые сборы, обеспечивая дополнительную полезность монеты.
Рипл (XRP)
XRP — это собственная криптовалюта для XPRL Ledger, разновидности блокчейна, разработанной платежной компанией Ripple. Его основной вариант использования — отправка дешевых и почти мгновенных транзакций, при этом Ripple настаивает на принятии XRP для международных платежей.
В отличие от Биткойна, у которого есть известный график распределения, Ripple с самого начала создал все токены XRP, которые когда-либо будут существовать. Компания и ее основатели также контролируют большую часть предложения монет.
Как создаются новые альткойны?
Новые альткойны создаются либо как собственные монеты для сети блокчейнов, либо как токены, живущие в другой цепочке блоков.
Собственные монеты : эти монеты создаются в основном для использования в качестве средства оплаты в блокчейне или в качестве способа оплаты газа (комиссии за транзакции) при использовании приложений на основе блокчейна. Для сети блокчейн, которая позволяет создавать токены, пользователи должны по-прежнему оплачивать транзакционные сборы с помощью собственной монеты при перемещении своего токена по сети.
График поставки и выпуска монеты обычно определяется командой разработчиков или сообществом и закладывается в базовое программное обеспечение во время запуска.
Примеры нативных монет : Биткойн (BTC), Litecoin (LTC), Ether (ETH), Binance Coin (BNB), Tezos (XTZ).
Токены : эти монеты создаются как токены в существующих сетях блокчейнов. Стандарт или функция для создания токена доступны во всех блокчейнах, которые позволяют создавать приложения на его основе, при этом разработчики часто интегрируют токены, чтобы предлагать полезность пользователям своих приложений.
ERC-20 — это популярный стандарт токенов в блокчейне Ethereum, который сейчас используется на рынке для некоторых криптовалют с большой капитализацией. Как и в случае с собственными монетами, разработчики могут определять общий объем создаваемых монет.
Однако все токены должны быть немедленно отчеканены, а затем введены в обращение в соответствии с графиком, определяемым командой разработчиков или сообществом.
Примеры токенов : Basic Attention Token (BAT), Chainlink (LINK), Uniswap (UNI), Bancor (BNT).
Почему альткойны имеют ценность?
Как и Биткойн, альткойны имеют ценность, потому что кто-то другой считает монеты ценным предметом и чем-то, что, возможно, будет стоить больше в будущем.
Альткойны также получают ценность от полезности, которую они предлагают пользователям базовых протоколов и приложений, в которые они интегрированы. Например, пользователи должны покупать ETH, чтобы платить за газ при использовании сети Ethereum.
Точно так же пользователям необходимо хранить BNB, чтобы пользоваться скидками на торговые комиссии и исследовать приложения, созданные на основе Binance Smart Chain.
Человек, который покупает тайник ETH или BNB в качестве инвестиционного актива, делает это, полагая, что обе сети привлекут больше пользователей, тем самым увеличивая спрос на приобретенный актив.
Тот же принцип применяется к другим альтернативным версиям, используемым для приложений с потенциалом более широкого распространения.
Как получить альткойны
Самый простой способ получить доступ к альткойнам — через криптовалютные платформы, на которых они перечислены. Самые популярные и самые большие альткойны доступны на иностранных и британских криптобиржах и у брокеров.
Однако Binance.com — отличная платформа для покупки и продажи большинства монет. Биржа также уделяет приоритетное внимание размещению горячих и популярных монет и предоставлению доступа к ним инвесторам.
Кроме того, Binance проводит эксклюзивные продажи токенов для новых и будущих криптопроектов через свои платформы Launchpad и Launchpool.
Прежде чем выбрать обмен альткойнов, возможно, лучше рассмотреть простоту навигации по платформе и комиссии, связанные с сделками. Вы также можете просмотреть количество предлагаемых монет и убедиться, что конкретная, которую вы хотите, указана на платформе.
Как это использовать
Для сетевых сборов: если вы используете приложение DeFi или пытаетесь создать NFT, вас, вероятно, попросят добавить монеты в ваш кошелек, чтобы оплатить комиссию за транзакцию.
В этом случае вы можете приобрести монету (например, ETH) на бирже и перевести ее на адрес кошелька, который вы используете для транзакции.
Ставки : альткойны PoS позволяют пользователям получать пассивный доход за размещение своих монет для поддержки сетевых валидаторов. Чтобы воспользоваться этой возможностью, вы можете купить монеты, такие как Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM) или Zilliqa (ZIL).
Большинство бирж дадут вам право на получение вознаграждения за стекинг просто за то, что вы держите свои монеты на своей платформе.
Если вам нравится хранить свои монеты, вы также можете вывести их со своей учетной записи обмена на аппаратный кошелек, такой как Ledger или Trezor, чтобы делать ставки монет, не покидая вашего устройства.
ХОДЛИНГ: Возможно, самый простой способ использовать альт — это купить его с целью продажи, когда цена выросла. Хотя цены на альткойны более волатильны по сравнению с биткойнами, доходность некоторых из ведущих альткойнов превышает доходность биткойнов в определенные периоды времени.
За и против
Плюсы
- Альткойны позволяют проводить более дешевые и быстрые расчеты по криптовалютным транзакциям.
- Стейблкоины полезны для хеджирования рыночной волатильности.
- Некоторые альткойны исторически оказались отличными долгосрочными инвестиционными активами.
- Альткойны предоставляют утилиты и стимулы для пользователей приложений на основе блокчейнов.
- Альткойны предлагают альтернативный метод сбора средств для стартапов, а именно первоначальные предложения монет (ICO), предложения токенов безопасности (STO) и т. Д.
Минусы
- Легкость, с которой любой может создать альткойн, означает, что рынок всегда насыщен почти бесполезными токенами, замаскированными под ценные бумаги.
- Некоторым проектам альткойнов не хватает вычислительной мощности и участия пользователей для защиты своих сетей. Такая ситуация делает пользователей уязвимыми для атак и потенциальных экономических потерь, связанных с такими инцидентами.
Инвестиционные риски альткойнов
Высокая волатильность и низкая ликвидность
Альткойны демонстрируют более высокую волатильность цен по сравнению с биткойнами и часто полагаются на производительность биткойнов, чтобы иметь шанс принести прибыль инвесторам.
Например, 90% альткойнов значительно упадут, если биткойн вернется и часто не сможет восстанавливаться быстрее, чем ведущая криптовалюта.
Кроме того, хотя любой может найти рынок для продажи биткойнов на сумму 1 миллиард долларов за наличные, большинство альткойнов не могут похвастаться такими надежными рынками.
Риски протокола
Будучи относительно новым и не имеющим такой же проверенной репутации, как Биткойн, означает, что большинство альткойнов остаются уязвимыми для рисков протокола. Например, ошибка или неправильный выпуск основных обновлений может привести к сбою сети и потере доверия к проекту.
Обнаружение ошибки или уязвимости смарт-контракта, особенно для проектов альткойнов, которые хранят ценность (также известных как приложения DeFi), может привести к падению стоимости монеты до 90% в течение нескольких часов.
Хотя аудит безопасности оказывается полезным для смягчения такого развития событий, тот факт, что эти протоколы исследуют совершенно новую область, означает, что такие риски присутствуют всегда.
Заключение
Появление Биткойна подготовило почву для разработчиков по всему миру, чтобы изучить и улучшить технологию, впервые использованную криптовалютой. Альткойны являются продуктом таких экспериментов и продолжают привлекать внимание инвесторов по многим причинам.
Эта статья ответила на вопрос, что такое альткойн, дав четкое определение того, что означает этот термин, и различных видов альтов, которые существуют прямо сейчас.
Мы так же обсудили плюсы и минусы, связанные с этими монетами, с целью дать потенциальным инвесторам представление о том, держать ли альткойны в своем портфеле или нет.