Балансировка крипто-портфеля не так уж отличается от балансировки традиционного портфеля. Вы можете легко снизить общий риск в соответствии с вашим профилем и инвестиционной стратегией. Все, что нужно, чтобы начать, это просто диверсифицировать свои инвестиции между различными криптовалютами.
Степень, в которой вы диверсифицируете, является дискуссией, поскольку есть плюсы и минусы для обеих сторон. Тем не менее, общепризнано, что некоторая диверсификация выгодна. Вы можете снизить риск своих инвестиций, держа различные криптоактивы (включая стабильные монеты) и регулярно ребалансируя распределение активов.
Чтобы упростить управление портфелем, вы можете использовать сторонний трекер портфеля или вручную записывать свои транзакции в электронную таблицу. Некоторые трекеры могут быть привязаны к вашим личным кошелькам и криптовалютам, что делает процесс более удобным.
Знакомство с криптой
Начать с криптоинвестирования так же просто, как купить свой первый биткойн (BTC), эфир (ETH) или любую другую криптовалюту. В то время как некоторые инвесторы предпочитают покупать и держать крупнейшие криптовалюты, другие предпочитают экспериментировать с альткоинами. Но как лучше всего это сделать? У вас больше шансов на успех, если вы тщательно продумаете о распределении активов и регулярно балансируете свой крипто-портфель. В зависимости от вашей толерантности к риску, есть несколько способов сделать это. Сбалансировать свой портфель не сложно, и результаты могут буквально окупиться.
Что такое крипто-портфель?
Крипто-портфель — это коллекция криптовалют, принадлежащих инвестору или трейдеру. Портфели обычно содержат множество различных активов, включая альткоины и криптофинансовые продукты. Это очень похоже на традиционный инвестиционный портфель, за исключением того, что вы придерживаетесь одного класса активов. Вы можете отслеживать свой крипто-портфель вручную с помощью электронной таблицы или использовать специализированные инструменты и программное обеспечение для расчета ваших активов и прибыли. Хороший трекер портфолио может пригодиться. Трекеры необходимы для дневных трейдеров и других краткосрочных трейдеров, но также предлагают ценность для долгосрочных инвесторов и HODLers.
Что такое распределение и диверсификация активов?
При создании инвестиционного портфеля следует ознакомиться с понятиями распределения активов и диверсификации. Распределение активов относится к инвестированию в различные классы активов (например, криптовалюты, акции, облигации, драгоценные металлы, наличные деньги и т. д.). Диверсификация относится к распределению ваших инвестиционных средств по различным активам или секторам. Например, вы можете диверсифицировать свои фондовые запасы, инвестируя в различные отрасли, такие как сельское хозяйство, технологии, энергетика и здравоохранение. Обе эти стратегии снижают общий риск.
Технически криптовалюты являются одним классом активов. Но в криптовалютном портфеле вы можете диверсифицировать продукты, монеты и токены, которые представляют разные цели и варианты использования. Например, вы можете выделить свой портфель с 40% биткойнов, 30% стабильных монет, 15% NFT и 15% альткоинов. Чтобы изучить эту тему дальше, ознакомьтесь с объяснением распределения и диверсификации активов.
Концентрированные и диверсифицированные крипто-портфели
Большинство советов скажут вам, что ваш крипто-портфель должен быть диверсифицированным. Хотя это стандарт для инвесторов, есть плюсы и минусы для распределения вашего капитала вокруг разных активов. Как мы уже упоминали, диверсифицированный портфель снижает общий риск и волатильность. Потери могут быть компенсированы прибылью и сохранить вашу позицию стабильной. Ваш портфель также имеет больше возможностей для получения прибыли с каждой монетой, которая у вас есть. Не каждая инвестиция будет выигрышной, но при правильном распределении активов и диверсификации вы, скорее всего, получите прибыль в долгосрочной перспективе.
Однако, чем более диверсифицированным является ваш портфель, тем ближе он будет отслеживать общий рынок. Большинство трейдеров и инвесторов стремятся победить рынок с большей прибылью. Высоко диверсифицированный портфель приведет к большей средней доходности, чем успешный концентрированный портфель. Хуже работающие активы могут сбалансировать высокооплачиваемых работников.
Управление диверсифицированным портфелем также требует больше времени и исследований. Чтобы инвестировать разумно, вы должны понимать, что вы покупаете. При большом портфеле шансы хорошо все понять уменьшаются. Если ваш портфель находится в разных блокчейнах, вам также может потребоваться использовать несколько кошельков и бирж для доступа к вашим активам. Решение диверсифицировать или нет остается за вами, но всегда рекомендуется некоторая диверсификация.
Различные типы криптовалют
Биткойн является самой известной криптовалютой и является самой большой по рыночной капитализации. Но хорошо сбалансированный портфель будет включать в себя выбор различных монет для снижения общего риска. Давайте рассмотрим некоторые из них.
Платежные монеты
В настоящее время трудно найти новые монеты, которые в основном имеют дело с платежами. Но если вернуться к рождению криптовалют, то большинство проектов были системами для передачи стоимости. Биткойн является наиболее известным примером, но у нас также есть Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) и Litecoin (LTC), среди прочих. Эти монеты являются первым поколением криптовалют, которое существовало до Ethereum и внедрения смарт-контрактов.
Стейблкоины
Стейблкоин пытается отслеживать базовый актив, такой как фиатная валюта или драгоценный металл. BUSD,например, привязывает доллар США с резервами, установленными в соотношении 1:1. PAX Gold (PAXG) использует ту же систему, но привязывает монету к цене одной тонкой тройской унции золота, хранящейся в резервах. Хотя стейблкоины не обязательно обеспечивают большую прибыль, они соответствуют своему названию и обеспечивают стабильность.
Криптовалютный рынок волатилен, поэтому полезно иметь в своем портфеле что-то, что сохраняет свою ценность. Если стейблкоин привязывает что-то за пределами криптоэкосистемы, падение крипторынка не должно влиять на это. Если вы хотите переместить токены из монеты или проекта, вы можете быстро перевести их на стейблкоин, поддерживаемый долларом, такой как BUSD, чтобы защитить свою прибыль. Конвертация в фиат является гораздо более длительным процессом, чем торговля за стабильную монету.
Токены безопасности
Как и традиционные ценные бумаги, токен безопасности может представлять многие вещи. Это может быть собственный капитал компании, облигация, выпущенная проектом, или даже право голоса. Ценные бумаги были фактически оцифрованы и помещены в блокчейн,что означает, что они в основном подпадают под одни и те же правила. По этой причине токены безопасности находятся в юрисдикции местных регуляторов и должны пройти юридический процесс перед выпуском.
Служебные токены
Служебный токен действует как ключ к услуге или продукту. Например, BNB и ETH являются служебными токенами. Помимо прочего, вы можете использовать их для оплаты транзакционных сборов при взаимодействии с децентрализованными приложениями (DApps). Многие проекты выпускают свои собственные полезные токены для привлечения средств в предложении монет. Стоимость токена теоретически должна иметь прямую связь со стоимостью его полезности.
Маркеры управления
Держа токен управления, вы можете получить право голоса по проекту и даже долю дохода. Скорее всего, вы найдете эти токены в децентрализованных финансовых (DeFi) платформах, таких как PancakeSwap, Uniswap или SushiSwap. Как и служебные токены, ценность токена управления напрямую связана с успехом базового проекта.
Финансовые криптопродукты
Портфель не просто должен состоять из хранения разных монет. Финансовые криптопродукты также могут помочь еще больше диверсифицировать ваш портфель. Думайте об этом немного как об инвестировании в государственные облигации, ETF или взаимные фонды, а не просто о владении акциями. Существует огромное количество продуктов, в которые вы можете инвестировать в разных блокчейнах и DApps.
Если вы новичок в этой теме, Binance предлагает множество финансовых продуктов. Чтобы проверить их, войдите в свою учетную запись Binance и перейдите в раздел [Финансы]. Все эти продукты имеют разные уровни риска, поэтому убедитесь, что вы понимаете их рабочие механизмы, прежде чем рисковать.
бинарные финансовые продукты
Как построить сбалансированный крипто-портфель
У каждого инвестора или трейдера будут свои собственные идеи о том, что делает хорошо сбалансированный крипто-портфель. Но, есть несколько общих правил, которые стоит учитывать:
- Разделите свой портфель на инвестиции с высоким, средним и низким уровнем риска и дайте им соответствующие веса. Портфель, содержащий большую часть высокорисковых инвестиций, определенно не сбалансирован. Это может дать вам шанс принести вам большую прибыль, но также может привести к огромным потерям. Ваш профиль риска определит, что лучше для вас, но должно быть некоторое сочетание.
- Подумайте о том, чтобы держать некоторые стейблкоины, чтобы помочь обеспечить ликвидность для вашего портфеля. Стейблкоины являются ключом ко многим платформам DeFi и могут помочь вам быстро и легко зафиксировать прибыль или выйти из позиции.
- При необходимости перебалансируйте свой портфель. Крипторынок очень волатилен, и ваши решения должны меняться в зависимости от текущей ситуации.
- Распределите новый капитал стратегически, чтобы избежать перевеса какой-либо одной области вашего портфеля. Если вы недавно получили большие выгоды от одной монеты, может возникнуть соблазн вложить больше денег. Не позволяйте жадности вмешиваться и подумайте о том, где вы можете лучше разместить деньги.
- Проведите собственное исследование. Вы действительно не можете превзойти этот классический совет. Вы инвестируете свои собственные деньги, поэтому не полагайтесь исключительно на советы других. Для получения советов по выявлению потенциальных мошенников см. 5 распространенных криптовалютных мошенников и как их избежать.
- Инвестируйте только то, что можете позволить себе потерять. Ваш портфель неправильно сбалансирован, если вы чувствуете стресс из-за этого. Ваши позиции не должны вызывать у вас серьезных последствий в случае, если что-то пойдет не так.
Трекеры крипто-портфеля
- Портфельный трекер – это программа или сервис, который позволяет отслеживать движения ваших активов. Вы можете видеть, как ваше текущее распределение складывается с вашими долгосрочными целями, и отслеживать свой прогресс. Вот несколько примеров, которые вы, возможно, захотите рассмотреть:
- CoinMarketCap — это чрезвычайно популярный ценовой трекер, который разработал свою собственную функцию портфеля. Трекер портфолио доступен бесплатно на настольных и мобильных устройствах. Чтобы использовать трекер портфеля, вам нужно добавить свои активы вручную, так как он не подключается к вашему кошельку или бирже. Существует также возможность добавить цены, по которые вы купили, чтобы точно отслеживать свою прибыль.
- CoinGecko в основном известен своим отслеживанием цен на криптовалюту, но у него также есть опция портфеля. Он бесплитен в использовании и доступен в вашем браузере или мобильном устройстве. Если вы уже являетесь обычным пользователем CoinGecko, трекер тоже стоит попробовать.
- Delta — это мобильное приложение, которое позволяет просматривать ваш крипто-портфель и традиционные инвестиции одновременно. Он может подключаться к 20 биржам и различным кошелькам, включая Binance. Есть как бесплатная, так и платная версия, но вы не можете торговать в приложении.
Заключительные мысли
Большая часть криптовалютного рынка зависит от здоровья Биткойна. Но это не повод не балансировать свой портфель. Разнообразные крипто-инвестиции могут компенсировать некоторые потери, которые происходят с крахом Биткойна, поэтому всегда стоит иметь некоторую диверсификацию. Помните, что балансировка вашего портфеля — это нечто большее, чем хранение нескольких монет. Немного стратегии будет иметь большое значение для создания подходящего портфеля для вашей толерантности к риску.