Противодействие отмыванию денег Anti-Money Laundering (AML) — Это набор международных законов, введенных для ограничения преступных организаций или отдельных лиц, отмывающих деньги с помощью криптовалюты в реальные деньги.
Что такое «Борьба с отмыванием денег»?
Противодействие отмыванию денег (AML) относится к набору законов и постановлений, принятых для предотвращения незаконного движения денег по всему миру. Отмывание денег относится к процессу сокрытия происхождения (незаконно полученных) денежных средств путем их передачи через обычно сложную последовательность переводов или транзакций. Эти транзакции, как правило, являются законными и, следовательно, не будут помечены, что позволяет первоначальному владельцу незаконных средств использовать средства в законных целях.
AML нацелен на преступную деятельность, такую как торговля незаконными товарами (наркотиками, контрабандой и т. д.), Коррупция в государственных учреждениях и уклонение от уплаты налогов, и это лишь некоторые из них. Он прямо касается методов сокрытия этих преступлений и денег, полученных от этих действий.
Финансовые учреждения играют значительную роль в ПОД. Если преступники не могут успешно перемещать доходы от этих незаконных действий, они не будут заинтересованы в совершении этих преступлений. Следовательно, финансовые учреждения обязаны контролировать транзакции клиентов и записи о депозитах, особенно когда они кажутся крупнее обычных.