Ребалансировка — это процесс корректировки веса портфеля активов, который включает в себя периодическую покупку или продажу активов для поддержания целевого уровня распределения активов и риска.
Что такое ребалансировка?
Ребалансировка — это процесс корректировки веса портфеля активов, включающий периодическую покупку или продажу активов для поддержания целевого уровня распределения активов и риска. Это может помочь инвесторам управлять негативными рисками, в то же время участвуя в большей части роста.
Этот процесс имеет решающее значение в моменты финансовой нестабильности, чтобы помочь людям снизить риски потери и обесценения их цифровых активов. Это не только предотвращает чрезмерное рискование, но также помогает привить хорошие торговые привычки, создавая определенную дисциплину, чтобы придерживаться долгосрочного финансового плана, который позволяет регулярно отслеживать любые потенциальные движения рынка, которые могут привести к убыткам.
Большинство стратегий ребалансировки основаны на периоде времени, например, ежегодно, ежеквартально или ежемесячно. Они могут быть и реакционными, например, на основе допустимых процентных составов активов, что более затратно. Если бы первоначальное целевое распределение активов было 50/50 между активами A и B и актив A работал хорошо, это могло бы увеличить вес портфеля до 70%.
Это означает, что инвестор может продать часть А, чтобы купить больше В, чтобы вернуться к первоначальному целевому распределению 50/50. Хотя разделение не обязательно должно быть равномерным между активами, ребалансировка наиболее эффективна при хорошем сочетании волатильных и энергонезависимых активов в портфеле, поскольку это защищает инвесторов от чрезмерного воздействия нежелательных рисков.
В традиционных финансах ребалансировка выполняется либо вручную инвестором, отслеживающим с помощью электронных таблиц и покупающим/продающим через биржи/брокеров, либо инвестирующим в фонды, где этим занимаются портфельные менеджеры.
Ребалансировка в DeFi может быть более выгодной, поскольку этот процесс может быть автоматизирован с помощью смарт-контрактов и не требует от вас постоянного контроля вашего портфеля и перепроверки стоимости ваших активов на фондовых рынках. Это позволяет пользователям распределять свою прибыль по своим активам, позволяя портфелю сохранять чистую положительную прибыль.
Биография автора: Хишам Хан, генеральный директор Aldrin
Хишам Хан имеет десятилетний опыт управления и создания надежных и инновационных финансовых и корпоративных технологий. Имея обширную карьеру в Bloomberg и базируясь в Нью-Йорке, Хишам работал менеджером проектов с некоторыми из лучших инженеров мира. Именно здесь он обнаружил преобразующее влияние криптовалют и с тех пор покинул Bloomberg, чтобы создавать всеобъемлющие и доступные торговые инструменты через Aldrin. Его основная миссия — сделать продвинутую криптовалютную торговлю и разработку стратегий доступными для всех.