FATF — это глобальная организация, устанавливающая глобальные стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ).
Что такое Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF)?
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), также известная под французским названием Group d’action financière (GAFI), является глобальной организацией, устанавливающей глобальные стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). FATF была образована в 1989 году «Большой семеркой». На момент создания в ней было 16 членов, а по состоянию на 2021 год — 39. В 2001 году мандат FATF был расширен и теперь включает финансирование терроризма после терактов 11 сентября.
Этим силам поручено изучать тенденции отмывания денег, отслеживать законодательную, финансовую и правоохранительную деятельность как на национальном, так и на международном уровнях, а также сообщать о соблюдении и выдавать рекомендации и стандарты по борьбе с отмыванием денег.
Сорок рекомендаций по отмыванию денег и девять специальных рекомендаций по финансированию терроризма FATF устанавливают глобальные стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма на индивидуальном уровне, чтобы каждое государство-член могло применять их в соответствии со своими собственными обстоятельствами и конституционными рамками.
В дополнение к юридически необязательным рекомендациям 40+9, ФАТФ начала выпускать свой Черный список FATF в 2010 году, который официально называется списком несотрудничающих стран или территорий (NCCT). В список входят юрисдикции, которые отказались сотрудничать в международных усилиях по отмыванию денег и финансированию терроризма.
Это включает нежелание предоставлять записи банковских или брокерских счетов, идентификацию клиента и информацию о бенефициарном владении, относящуюся к этим счетам, подставным компаниям и другим финансовым организациям, обычно используемым для отмывания денег.
В июне 2019 года FATF обновила свои Стандарты своим руководством «Ориентированный на риск подход к виртуальным активам и поставщикам услуг виртуальных активов (VASP)», которое включает так называемое Правило поездок FATF, обязывающее биржи обмениваться соответствующей пользовательской информацией друг с другом. FATF соберется в конце июня 2021 года и еще раз обновит свои рекомендации по криптоактивам.